Банкротство предприятия: понятие, виды, процедура ликвидации компаний с долгами. Если предприятие банкротится, что будет с работниками? Как физическое лицо может признать себя банкротом

С ростом числа выданных в России кредитов наблюдается и увеличение суммы просроченной задолженности. Все это послужило предпосылками к необходимости срочного принятия закона о банкротстве физлиц. Раньше должнику приходилось брать всё больше новых кредитов, чтобы расплатиться по старой задолженности. Это лишь увеличивало общую величину долговых обязательств, которые копились как снежный ком. Теперь же необходимо лишь знать, как объявить себя банкротом по кредитам, чтобы иметь возможность законным путём «списать» эти обязательства.

В чем суть процедуры и какие её особенности

Банкротством называют неспособность гражданина в дальнейшем совершать выплаты по налогам, кредитам и иным обязательным платежам.

Вплоть до 2015 года заявить о банкротстве могли лишь юридические лица и ИП, теперь же это право закреплено и за физическими лицами.
Необходимые условия, которые должны быть соблюдены, чтобы инициировать процедуру, описаны в ФЗ №127. Они включают в себя:

• Наличие задолженности, по которой ещё не истёк срок взыскания, в сумме больше чем полмиллиона рублей;
• Минимальная длительность периода просрочки – больше 3 месяцев подряд;
• Отсутствие у человека постоянного источника дохода, ранее он не привлекался к ответственности за попытку инициировать фиктивное банкротство.

Согласно закону, есть два вида банкротства: принудительное и добровольное . Так если заёмщик обнаруживает у себя признаки несостоятельности, он имеет право направить в суд заявление, в котором требовать начала банкротного дела. Точно такое же заявление вправе подавать его кредитор(-ры).
Личное обращение в суд выгодно хотя бы потому, что человек сможет сам выбрать подходящего арбитражного управляющего, который поможет защитить его интересы. Это значит, что представитель должника будет пристально следить за процедурой реализации имущества с торгов и контролировать процесс расчёта по кредитам так, чтобы обошлось без нарушений прав клиента.

Какое имущество даже в судебном порядке нельзя изъять для продажи с торгов

Ещё до начала процедуры необходимо чётко понимать, что большая часть ликвидного имущества должника будет продана с целью выполнения расчётов с кредиторами.
Вместе с тем законом оговаривается список активов, которые не могут быть арестованы. В него входит:

• Земельный участок с возведённым на нём домом или квартира, в которой проживает человек, а больше недвижимости у него нет (за исключением ипотечных кредитов, когда залоговая квартира в любом случае будет изъята);
• Домашняя утварь: мебель, посуда, бытовая техника, цена которой меньше 100 тысяч рублей, прочие предметы быта;
• Оборудование, необходимое для работы;
• Скот, домашние животные;
• Продукты питания, предметы гардероба;
• Дрова или бензин, которые используются для обогрева помещения и приготовления пищи;
• Деньги в сумме прожиточного минимума на каждого члена семьи заёмщика;
• Выигрыши и награды

Чтобы объявить себя банкротом, необходимо строго придерживаться алгоритма действий.

Пошаговый алгоритм действий как признать свою несостоятельность

Для начала необходимо установить, имеются ли все основания для несостоятельности и внимательно ознакомиться с законом, в котором подробно расписаны нюансы процедуры. По итогам судебных разбирательств физическое лицо может быть признано банкротом или ему предложат альтернативные варианты решения проблемы.
Признание несостоятельности невозможно без такого пакета документов:

• Заявление, которое можно заполнять от руки или подготовить и распечатать бланк;
• Документы, доказывающие факт наличия задолженности (расписки, кредитные договора и прочие);
• Документы, показывающие невозможность выполнить требования кредиторов (справки о доходах и их отсутствии, выписки из банковского счета);
• Выписка из ЕГРИП, доказывающая, что заявитель не является зарегистрированным предпринимателем;
• Список наименований всех кредиторов вместе с суммами долга по каждому из них;
• Опись имущества заёмщика и копии документов, доказывающих право владения движимым или недвижимым имуществом;
• Сведения обо всех сделках с акциями, недвижимостью или ценными бумагами, осуществлённых на протяжении последних трёх лет;
• Копия СНИЛС и ИНН, брачный договор;
• Справка из центра занятости, на основании которой должник признается безработным;

Другие документы, которые помогут подтвердить слова о банкротстве физического лица.
Перечень документов неполный и суд имеет право затребовать другие дополнительные справки, если полученных сведений недостаточно для принятия окончательного решения. Документы можно передавать как лично, так и отправлять их электронной почтой или заказным письмом с описью вложения.

Если окажется, что активов человека недостаточно для покрытия всей суммы долга перед кредиторами, возможно законное списание части долга. Это ключевое преимущество процедуры банкротства.

1. Отправка в арбитражный суд заявления о банкротстве и вышеописанного пакета документов;
2. Возбуждение дела и назначение финансового управляющего для контроля за ходом дела;
3. Формирование перечня (реестра) всех кредиторов, которые заявили о своей претензии;
4. Подготовка и создание плана действий по реструктуризации. Если плана нет или кредиторы отказались давать согласие на реструктуризацию, человека объявляют банкротом;

Все его ликвидные активы продаются и проводится расчёт с кредиторами. Если после этого средств на погашение долгов не хватает, оставшаяся сумма списывается.
Гражданину рекомендуется нанять для себя опытного юриста в сфере права, это позволит минимизировать риски негативных последствий и поспособствует тому, что вся документация для суда будет подготовлена в соответствии с действующими нормативными актами.
Обращаться с заявлением и документами нужно в арбитражный суд по месту регистрации или по месту фактического проживания. Если подойти к процессу ответственно, собрав все справки и выписки, то и получить решение суда получится в разы быстрее.

Время обращения в суд с заявлением и документами регламентируется законом. Сделать это желательно на протяжении 30 дней с момента как заёмщик узнал о своих финансовых проблемах.

Подробный разбор всех нюансов процедуры банкротства

Законом каждому физлицу, желающему объявить себя банкротом, дано право своими силами выполнить подготовку документов. Но в этом случае неопытному человеку может быть проблематично разобраться в тонкостях процедуры и предугадать возможные сложности.
Как только судом будет принято заявление гражданина, извещение о возбуждении дела публикуется в открытом доступе, дублируясь в картотеке судебных дел. Все кредиторы, которым этот заёмщик должен, на этом этапе предъявляют свои требования, направляя их в адрес суда.
Если у заёмщика имеются какие-либо возражения против этих претензий (например, нет документов, доказывающих факт возникновения долга, истекли максимально допустимые 3 года исковой давности или если задолженность была полностью погашена), на этом этапе он имеет право оспорить необоснованные претензии.
Следующий этап – подготовка плана реструктуризации долга, на что необходимо получить согласие от каждого кредитора. В процессе реструктуризации начисление штрафных санкций и пени на просроченную задолженность приостанавливается, что даёт право гражданину на своего рода небольшую отсрочку. Чтобы принять план реструктуризации, внимательно изучаются сведения о трудоустройстве должника и его доходы за последние годы. Если стороны достигают соглашения, его необходимо утвердить в ходе заседания.
В рамках реструктуризации для должника формируется новый график выплаты задолженности на 3 года. Чтобы перейти к этому этапу, человеку потребуется доказать, что у него имеется ежемесячный доход в достаточном размере, чтобы вносить ежемесячные платежи по новому графику.
Если же гасить кредиты даже по щадящему графику клиент не может, принимается решение о начале реализации активов банкрота. В процессе необходимо строго соблюдать такие правила:

Это статья с сайта vseofinansah точка ru. Если вы ведите эту статью на другом сайте, значит ее украли.

• На протяжении рассмотрения дела о банкротстве сам должник не имеет права распоряжаться любым из арестованных активов. Это позволено только назначенному арбитражному управляющему;
• Чтобы рассчитаться с кредиторами, все имущество подлежит реализации с публичных торгов. Для этого арбитражный управляющий сперва проводит оценку стоимости всех активов и определяет их рыночную цену;
• После торгов начинается расчёт с предъявившими претензию кредиторами, все оставшиеся средства возвращаются должнику. Если средств не хватило, часть долга списывается.

В заключение процедуры банкротства арбитражный управляющий формирует отчёт, который необходимо в судебном порядке утвердить.

Каковы последствия для физлица

Неизбежный итог процедуры – арест всех активов должника для погашения долгов, чем занимается арбитражный управляющий.
Помимо этого, получение физическим лицом статуса банкрота приводит к таким последствиям:

1. Гражданин лишается права брать новые кредиты на протяжении ближайших 5 лет, по истечении этого срока при подаче заявки он обязан указывать, что в отношении него проводилась банкротная процедура;
2. На протяжении 5 лет он вновь не имеет права инициировать процедуру банкротства, даже если вновь накопятся долги;
3. В отношении банкрота не наступает уголовная ответственность, но по закону на протяжении всей процедуры банкротства для него может быть ограничен выезд за пределы РФ;
4. На протяжении 3 лет с момента проведения торгов и реализации арестованного имущества, банкроту запрещено занимать руководящие должности в государственных структурах или частных организациях.

Если же в процессе судебного разбирательства стороны пришли к соглашению в виде реструктуризации , то все вышеописанные негативные последствия для человека не наступают. Эти же последствия не коснутся членов семьи банкрота.

Если заёмщик находится в законном браке и имеет имущество в долевой собственности с супругом (-гой), то судебный арест может быть наложен лишь на принадлежащую должнику по документам долю. Имущество других членов семьи заёмщика не может быть арестовано и реализовано с торгов.

Затраты на проведение процедуры банкротства

Как только проходит полгода с момента получения человеком статуса банкрота, его долги перед кредиторами списываются и признаются недействительными. Вместе с тем банкротная процедура не только сложная, но и затратная с финансовой точки зрения.

На плечи должника ложится необходимость оплаты:

• Государственной пошлины для подачи судебного заявления в размере 300 рублей;
• Услуг нотариуса, если требуется заверение копий некоторых документов;
• Работы профессионального юриста;
• Взнос на оплату услуг арбитражного управляющего – 25 тысяч рублей, плюс его услуги оплачиваются ежемесячно на протяжении ведения дела по банкротству.
  Вознаграждение управляющему выплачивается в первую очередь.

Положительные моменты признания физического лица банкротом

Несмотря на ряд недостатков процедуры банкротства, она обладает и рядом преимуществ:

1. Должник получает возможность отсрочить выплаты по кредитам и законно избежать общения с коллекторами, которые обычно занимаются решением вопросов просроченной задолженности;
2. Обанкротившийся человек вправе воспользоваться реструктуризацией (даже если раньше кредитор отказал в заключении договора реструктуризации), а на протяжении этого периода не будет начисляться пеня и штрафы за просрочку;
3. Должник может законно избавиться от некой суммы долга перед банками;
4. Законом физическому лицу гарантировано право на сохранение единственной жилплощади.

Если появились проблемы с финансами и платёжеспособность человека резко ухудшилась, в то время как он должен банкам крупную сумму, банкротство может стать единственным выходом. Вместе с тем нужно понимать, что у процедуры есть ряд побочных эффектов.

(10 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Банкротство любой компании считается неприятным и сложным процессом. Он реализуется только при наличии веских оснований, а также при условии, что санация или выполнение других аналогичных действий никаким образом не позволит улучшить материальное положение организации. Если предприятие банкротится, что будет с работниками? При таких условиях все сотрудники фирмы сокращаются.

Они имеют право получить выходное пособие, зарплату и некоторые другие выплаты. Если же у фирмы отсутствуют денежные средства для погашения долга перед своими наемными специалистами, то сотрудники становятся кредиторами. Они в первую очередь могут рассчитывать на получение своих денег после конкурсного производства.

Понятие банкротства

Оно представлено ситуацией, когда фирма становится несостоятельной, поэтому не может отвечать по своим обязательствам. Это обусловлено отсутствием на ее счетах нужной суммы средств. Обычно причиной такой ситуации является превышение расходов над денежными поступлениями.

Официально фирма признается банкротом только по решению суда. Для этого предварительно управляющим должны подготавливаться документы, подтверждающие, что фирма является несостоятельной. Существуют разные модели банкротства предприятия, причем процедура реализуется только управляющим, который назначается судом.

Процесс может осуществляться добровольно или принудительно. В первом случае владельцы компаний самостоятельно осознают необходимость в банкротстве, а во второй ситуации начинается судебный процесс налоговой инспекцией или иными кредиторами. Если предприятие банкротится, что будет с работниками? Все сотрудники будут сокращены, но при этом они могут получить положенные выплаты.

Когда фирма признается банкротом?

Процедура банкротства начинается при удовлетворении следующих условий:

• общий размер долга не может быть меньше 100 тыс. руб.;
• в течение трех месяцев фирма не перечисляла какие-либо средства в счет погашения имеющейся задолженности;
• компания по своему финансовому состоянию не может удовлетворить требования всех кредиторов.

Если руководство осознает, что предприятие не является платежеспособным, то оно может самостоятельно начать процедуру признания фирмы неплатежеспособной. Что будет с работниками, если предприятие банкротится? Все работники увольняются, для чего используется стандартная процедура сокращения. Они могут рассчитывать на стандартные выплаты и выходное пособие.

Как выполняется процесс?

Дела о банкротстве предприятий рассматриваются в суде. По решению данного органа назначается управляющий, который далее занимается управлением компании. Им составляется реестр кредиторов, а также проводятся собрания, на которых принимаются решения относительно применения тех или иных мер в отношении фирмы-должника.

Процедура банкротства может заключаться в реализации разных этапов, для чего учитываются финансовые возможности и другие характеристики организации. Управление банкротством предприятия осуществляется назначенным управляющим, обладающим нужными навыками и опытом. Сама процедура заключается в реализации следующих действий:

• первоначально начинается наблюдение, причем во время данного этапа управляющий получает максимальное количество информации о финансовом состоянии исследуемой компании;
• при необходимости проводится процесс санации, заключающийся в финансовом оздоровлении фирмы и в восстановлении платежеспособности, но это возможно исключительно при наличии соответствующих признаков;
• если санация не дает нужных результатов, то начинается внешнее управление, основной целью которого выступает выявление всего имущества и иных ценностей, имеющихся в распоряжении предприятия;
• дополнительно во время управления выявляются все кредиторы, к которым относятся и работники предприятия, не получившие свою зарплату за отработанный период;
• конкурсное производство заключается в реализации имеющегося имущества, после чего средства, полученные от этого процесса, направляются на погашение долгов;
• при необходимости может составляться между кредиторами и фирмой мировое соглашение, после чего нередко компания продолжает функционирование.

Этапы могут быть разными, а также не всегда процедура приводит к закрытию фирмы. Если имеется возможность для финансового оздоровления, то работники продолжают свою деятельность в организации.

Основные принципы сокращения сотрудников

Каждого наемного специалиста интересует вопрос о том, что будет с работниками, если предприятие банкротится. Если отсутствует возможность для восстановления платежеспособности организации, то фирма прекращает свое функционирование. Это ведет к увольнению всех сотрудников, для чего учитываются следующие правила:

• если финансовое состояние организации является плачевным, то это непременно сказывается и на благосостоянии ее работников, поэтому обычно сотрудники сталкиваются с задержками в выплате зарплаты, поэтому могут заранее предугадать банкротство;
• если у фирмы имеется задолженность перед собственными работниками, то все наемные специалисты причисляются к кредиторам, причем они в первую очередь могут рассчитывать на получение своих средств после проведения конкурсного производства;
• на момент закрытия фирмы в штате не должно числиться работников, поэтому они принудительно сокращаются еще на этапе внешнего управления;
• все выплаты должны перечисляться на основании требований ТК, причем работники никаким образом не смогут избежать сокращения;
• при банкротстве по ФЗ «О несостоятельности» работодатель должен направить уведомления о сокращении не только работникам, но и некоторым государственным органам.

Назначенный управляющий должен заботиться о том, чтобы трудовые права и интересы работников не были нарушены.

Правила уведомления

Процесс банкротства предприятия должен сопровождаться выполнением следующих действий со стороны руководства фирмы или внешнего управляющего:

• в центр занятости за три месяца до увольнения работников направляется уведомление о массовом сокращении;
• непосредственные наемные специалисты уведомляются о данном процессе за два месяца до прекращения трудовых отношений, причем формируются для этого работниками кадровой службы письменные уведомления, содержащие информацию о сроках и причинах сокращения;
• составляются такие уведомления в двух экземплярах, так как один документ остается у работодателя, а другой передается сотруднику;
• в последний день работы каждый сотрудник получает трудовую книжку, содержащую сведения о сокращении, а также ему выплачиваются положенные выплаты и компенсации.

Если сотрудник не желает расписываться на уведомлении о сокращении, то специалистом кадровой службы формируется соответствующий акт.

Какая запись делается в трудовой книжке?

Запись в трудовой при банкротстве предприятия должна включать следующие данные:

• указывается, что специалист был уволен в результате банкротства фирмы;
• приводится дата сокращения гражданина;
• прописываются основные сведения о закрываемой компании.

Под этой записью ставится подпись непосредственного работника.

Какие назначаются выплаты работникам?

Банкротство предприятия обязательно сопровождается перечислением сотрудникам положенных выплат. Если у фирмы отсутствуют свободные денежные средства, то работники становятся кредиторами, долги перед которыми погашаются после проведения конкурсного производства. Обязательно сотрудники получают следующие виды выплат:

• зарплата за отработанное время, причем наиболее часто граждане не получают зарплату в течение нескольких месяцев перед банкротством предприятия;
• компенсация отпуска, если сотрудники не воспользовались своим правом на отдых в установленные периоды времени;
• выходное пособие за два месяца, которое рассчитывается на основании среднего заработка;
• если вовсе задержка зарплаты является значительной, то работники могут подать на работодателя в суд, в результате чего руководителю фирмы придется перечислять всем наемным специалистам начисленные проценты и компенсации за просрочку.

Вышеуказанные выплаты по размеру считаются существенными, но не всегда фирма может перечислить положенные средства работникам. Поэтому у людей возникает вопрос о том, как получить зарплату при банкротстве. Для этого они должны включаться в реестр кредиторов и ожидать конкурсного производства. Если же у предприятия отсутствует какое-либо имущество, то существует вероятность, что работники не получат какие-либо денежные средства. Это обусловлено тем, что учредители не несут ответственность по долгам личным имуществом.

Выплата выходного пособия

Так как граждане сокращаются в компании, то они имеют право на получение соответствующего выходного пособия. Увольнение при банкротстве предприятия считается не слишком выгодным для руководства фирмы, поэтому нередко работодатели стараются заранее уволить сотрудников по разным причинам или требуют их самостоятельного ухода. Не следует соглашаться с этими требованиями или просьбами, так как в этом случае наемные специалисты потеряют определенную сумму средств, положенную им по закону.

К правилам начисления и выплаты выходного пособия относится:

• выходное пособие представлено средним заработком гражданина в компании;
• сохраняется за человеком его средней заработок в течение следующих двух месяцев, если он не сможет найти подходящее место трудоустройства, но для этого работник должен встать на учет в центр занятости в течение двух недель после сокращения;
• для жителей Крайнего Севера вовсе может сохраняться заработок до полугода, если они не найдут другую работу.

Работодатель не может просто отказаться от перечисления выходного пособия, а также в качестве оправдания не может использоваться процедура банкротства. Задолженность по зарплате должна быть погашена в первую очередь вместе с долгами перед государством.

Очередность увольнения

Сократить всех работников в один день просто невозможно, а особенно это касается действительно крупных организаций, в которых трудится большое количество наемных специалистов. Поэтому процедура реализуется в несколько этапов. У некоторых работников имеется преимущественное право, поэтому они должны увольняться в последнюю очередь. К таким сотрудникам относятся:

• беременные работницы;
• несовершеннолетние сотрудники;
• женщины, воспитывающие маленьких детей в одиночку;
• инвалиды и специалисты, находящиеся в отпуске по уходу за младенцем.

Чем позже работник будет уволен, тем большая сумма средств ему будет выплачена работодателем.

Правила погашения задолженности

Нередко при проведении процедуры банкротства у работодателя появляется множество долгов перед работниками, так как фирма не обладает нужной суммой средств для выплаты заработка. Как получить зарплату при банкротстве в этом случае? Для этого учитываются требования законодательства:

• в первую очередь после конкурсного производства фирма обязана погашать свои долги перед сотрудниками;
• только потом средства могут направляться на погашение долгов банков или контрагентов;
• на основании ст. 180 ТК сразу после продажи конкурсной массы производятся расчеты с работниками;
• дополнительно из полученной суммы оплачивается выходное пособие и иные компенсации перед наемными специалистами.

Если какой-либо гражданин имеет право на дополнительные компенсации, то он должен передать подтверждающую документацию назначенному управляющему, чтобы он включил данный долг в специальный реестр. В ином случае существует вероятность, что сотрудник сможет не получить свои средства за счет того, что деньги, полученные от конкурсного производства, будут направлены на другие цели.

Как расторгается трудовой контракт?

Так как все сотрудники сокращаются в процессе банкротства предприятия, то руководство компании должно разбираться в том, как расторгается трудовой договор. Процедура производится на основании положений ст. 84.1 ТК.

Для этого руководитель предприятия издает приказ о сокращении, который передается для изучения каждому сотруднику. Допускается указывать в одном распоряжении сразу несколько специалистов, с которыми расторгаются трудовые отношения. Если работник не желает подписывать приказ, то формируется соответствующий акт.

В последний день работы каждый гражданин получает трудовую книжку, в которой прописывается дата и причина увольнения. Если человек отсутствует на месте работы в этот день, то ему направляется уведомление о необходимости прийти на работу за документацией. При наличии его согласия может пересылаться трудовая книжка по почте.

Сроки перечисления средств

Выходное пособие вместе с долгами по зарплате должно выплачиваться в первую очередь, но перечисляется не больше 30 тыс. руб. для каждого наемного специалиста.

После этого выплачиваются остатки задолженности по зарплате. Только потом перечисляются средства в виде вознаграждения за использование чужой интеллектуальной собственности.

Заключение

Каждая компания должна учитывать при банкротстве ФЗ «О несостоятельности». В данном нормативном акте содержатся сведения о том, каким образом должны перечисляться разные средства работникам компании. Если у фирмы отсутствуют для этого нужные денежные средства, то выплаты производятся после конкурсного производства.

Деньги работникам выплачиваются в первую очередь, а только потом начинается погашение долгов перед другими кредиторами. В выплаты включается не только зарплата, но и выходное пособие.

Банкротство предприятия – последняя стадия его существования, если цепь неправильных решений или внешние обстоятельства привели компанию к экономическому краху. Число предприятий, прекращающих таким образом свое существование, в России в последние 5 лет составляет 10-15 тысяч ежегодно. Для цивилизованного решения вопросов, связанных с банкротством предприятий, разработаны специальные процедуры. Они должны защищать интересы и кредиторов, и работников, и органов власти, на территории которых находятся банкротящиеся компании. Поговорим о том, как это происходит в реальности.

Если предприятие неспособно в полном объеме расплачиваться по своим обязательствам, оно признается несостоятельным (). Случиться это может с компанией любой формы частной собственности – и с ООО, и с ЗАО, и с ОАО (как ПАО, так и НАО). Под обязательствами в данном случае понимаются:

• задолженность по обязательным платежам (налоги, сборы);
• задолженность по заработной плате и другим выплатам работникам;
• задолженность по оплате товаров и услуг контрагентов.

Если по одному из этих пунктов либо по всем сразу долг превышает 100 тысяч рублей и тянется свыше трех месяцев, запускается процедура банкротства. Она подразумевает попытку восстановления платежеспособности либо распродажу имущества предприятия для возврата долгов. Компания может быть признана банкротом исключительно по решению арбитражного суда.

Государственное предприятие может быть признано банкротом только в случае, если в его Уставе есть пункт о такой возможности. В противном случае долги погашает учредитель, то есть государство. О банкротстве муниципальных предприятий отдельно сказано в соответствующей главе.

Кто может начать банкротство предприятия

Инициаторы банкротства упомянуты в Гражданском кодексе РФ и в Законе о несостоятельности (банкротстве). Выступать в качестве таковых могут:

1 Руководство или собственники предприятия.

Это происходит в случае, если в процессе деятельности возникают убытки, покрыть которые за счет собственных имеющихся или будущих средств нет никакой возможности. Такая ситуация обычно выявляется или после аудиторской проверки, или при ликвидации предприятия (по закону компания не может прекратить деятельность, не вернув долги).

2 Кредиторы предприятия.

По общему правилу, кредиторы требуют признать предприятие-должника банкротом, если задолженность превысила 3 месяца, а сумма ее – более 100 000 рублей. При этом предпосылок к улучшению экономического положения предприятия не имеется.

3 Официальный орган (Федеральная налоговая служба, прокуратура, социальные фонды).

Процедура банкротства инициируется, если возникла более чем трехмесячная задолженность по обязательным платежам, в том числе по выплате зарплаты.

В зависимости от причин, приводящих к банкротству, а также от действий фигурантов дела о финансовой несостоятельности можно выделить несколько видов банкротства предприятия:

Вид банкротства	Признаки
Реальное	Финансовое состояние организации не позволяет выплачивать долги. Не хватает оборотных средств для ведения хозяйственной деятельности. Заемный капитал потерян, восстановить платежеспособность невозможно.
Условное	Пассивы компании существенно превышают ее активы, однако хозяйственная деятельность продолжается. Такие ситуации возникают при наличии большой (но не критической) дебиторской задолженности, а также в результате судебных решений по крупным претензиям, выплаты по которым впоследствии растягиваются по времени либо . Однако по балансу предприятия они проходят разово одной цифрой, резко увеличивая убытки в течение одного отчетного периода. Также к данному типу банкротства относится затоваривание складов , которую невозможно сбыть в короткий (равный отчетному периоду) срок. Решение суда выносится на конкретно установленный срок – период мероприятий по оздоровлению финансовой ситуации на предприятии. Если исправить положение не удается, суд принимает решение о реальном банкротстве организации.
Умышленное	Руководство или собственники предприятия берут деньги взаймы, изначально не планируя их возвращать, либо такой замысел возникает в процессе хозяйственной деятельности. Своей задачей инициаторы умышленного банкротства видят вывод активов, в том числе заемных средств (фактически, похищение). Нередко такое банкротство сопровождается физическим бегством его организаторов.
Фиктивное	От умышленного отличается тем, что предприятие может продолжать свою деятельность, однако его объявляют банкротом (при этом нередко подделывая отчетность или проводя заведомо бессмысленные сделки, ухудшающие состояние предприятия «на бумаге»). Цель для инициаторов фиктивного банкротства – уйти от необходимости оплаты долгов, сохранив при этом активы организации.

Отметим, что два последних вида банкротства являются уголовно и административно наказуемыми (ст.14.12 КоАП РФ в случае небольшого и среднего размера ущерба и ст.197 УК РФ при крупном и особо крупном ущербе в результате фиктивного банкротства). Правда, последний приговор за фиктивное банкротство в РФ выносился в 2010 году, а за преднамеренное банкротство наказывают максимум 10-15 раз в год. В то же время, например, в 2017 году, по данным Федресурса, в 15% случаев конкурсные управляющие выявляли признаки преднамеренного банкротства, однако доказать в судебном порядке дурные намерения собственников или не смогли.

Как и любая процедура банкротства, в случае с объявлением финансовой несостоятельности предприятия инициатор подает заявление в арбитражный суд. Принимая к рассмотрению данный документ, суд определяет предполагаемый вид банкротства. Далее идут следующие стадии:

1 Наблюдение

Если у суда есть вопросы относительно перспектив предприятия (а они есть почти всегда), то на нем вводится наблюдение. Назначается временный управляющий, который обязан детально проанализировать экономику предприятия и сообщить суду: действительно ли единственным выходом для возврата долгов является банкротство или есть возможность оздоровить финансовое состояние фирмы.

Стадия наблюдения может продолжаться до 7 месяцев. Управляющий в оперативную деятельность руководства предприятия (оно обычно остается прежним) практически не вмешивается. Его согласования требуют стратегические решения и приказы по организации об открытии/закрытии филиалов. Также согласуются назначения и увольнения топ-менеджеров. Действующему руководству и собственникам фирмы запрещается учреждать другие юридические лица от имени предприятия.

Назначенный судом управляющий анализирует деятельность компании, выявляет ее активы и отслеживает возможные попытки вывести эти активы. По итогам наблюдения он составляет отчет, в котором указывает полный список активов, их состояние, перспективы фирмы, возможность (или невозможность) ее оздоровления. Также к отчету прикладываются расчет размеров задолженности, срок ее выплаты, полный список кредиторов и результаты переговоров с ними в виде оформленных предложений по или рассрочке выплаты долга. Такое бывает нечасто, но если кредитор действительно хочет вернуть свои , а должник теоретически способен рассчитаться, то диалог – лучшее решение.

По результатам отчета временного управляющего суд может принять три варианта решения:

Если есть шанс восстановить деятельность предприятия, вводится стадия оздоровления.

2 Оздоровление финансового состояния

Решение о переходе к данной стадии принимается арбитражным судом по результатам отчета временного управляющего, а также по ходатайству инициатора банкротства. К ходатайству прилагается план финансового оздоровления предприятия – перечень конкретных мероприятий по восстановлению платежеспособности фирмы. Он может быть рассчитан не более чем на 2 года. Исходя из плана составляется график погашения долгов, включающий рассрочки платежей, если об этом достигнута договоренность на стадии наблюдения.

На этапе оздоровления действуют следующие нормы:

• Дивиденды не выплачиваются, все средства идут на погашение долгов
• Штрафы и пени на образовавшуюся задолженность не начисляются (но и начисленные ранее не списываются)
• Снимается арест с имущества предприятия
• Действие исполнительных листов приостанавливается

После принятия решения об оздоровлении финансового состояния суд назначает административного управляющего, в обязанности которого входит контроль выполнения плана и графика погашения долгов. В обязательном порядке он согласовывает следующие действия руководства предприятия:

• влекущие рост задолженности более чем на 5% (в том числе в форме нереализованной продукции);
• покупку или дарение имущества на сумму свыше 50 тысяч рублей;
• сделки по продаже задолженности или смене кредитора по договору цессии.

Среди наиболее частых мероприятий по финансовому оздоровлению отмечают смену руководства предприятия, сокращение численности работников, закрытие непрофильных или нерентабельных подразделений, улучшение качества маркетинга и так далее.

Права и обязанности административного управляющего на стадии оздоровления

Оплачивает работу административного управляющего должник.

По итогам стадии оздоровления управляющий составляет отчет о выполнении поставленных целевых показателей по возврату долгов и выносит этот документ на рассмотрение арбитражного суда.

В среднем в год арбитражные суды назначают от 60 до 100 процедур оздоровления финансового состояния предприятий. Судя по статистике рассмотрения дел, долги в результате данной стадии гасят в среднем от 4 до 8% компаний-должников.

Прочие 92-96% дел о банкротстве переходят на следующий этап. Если шансы восстановить предприятие остаются, вводится внешнее управление.

3 Внешнее управление

Назначая предприятию внешнее управление, суд подчеркивает, что причиной долгов предприятия является некачественный менеджмент. Поэтому прежнее руководство (гендиректор и совет директоров) отстраняется от дел в полном составе или частично, бразды правления переходят в руки внешнего управляющего, утвержденного судом. Управляющий действует по плану, предложенному комитетом кредиторов и одобренному судом. Стадия внешнего управления вводится на срок до года.

Управляющий получает полномочия единственного исполнительного органа. Он вправе менять стратегию развития, открывать новые подразделения и юрлица, закрывать прежние (за исключением основного, разумеется). Внешний управляющий может даже на несколько месяцев прекратить выплату долгов, если суд согласится с тем, что это мешает восстановлению предприятия.

На стадии внешнего управления обычно используют следующие мероприятия:

• оптимизация имеющихся активов: прежде всего, закрытие нерентабельных
• привлечение инвестиций в оборотный капитал
• продажа имущества (обычно используемого для непрофильного бизнеса)
• активизация взыскания дебиторской задолженности
• смена вида деятельности предприятия/рыночной ниши/маркетинговой стратегии
• допэмиссия ценных бумаг фирмы

По данным Федресурса, за 2012-2017 годы в результате внешнего управления к нормальной финансовой деятельности возвращался в среднем 1% предприятий, в отношении которых была введена такая форма. Такой небольшой процент обусловлен тем, что среди лиц, назначаемых внешними управляющими, не так много людей, которые искренне желают выводить из пике предприятия. К тому же в их руки обычно попадают фирмы, находящиеся в очень сложном экономическом положении.

Если внешнее управление не позволяет достичь нужного эффекта, суд выносит решение о начале конкурсного производства – о распродаже имущества предприятия.

4 Конкурсное производство

На этом этапе хозяйственная деятельность предприятия прекращается, его активы реализуются, вырученные деньги идут на погашение долгов. Арбитражный суд назначает конкурсного управляющего, который за полгода обязан провести полную инвентаризацию имущества фирмы, включая независимую оценку.

Последствия назначения конкурсного производства

После этого имущество предприятия выставляется на торги.

Порядок конкурсного производства

1 Суд назначает конкурсного управляющего.

Происходит это в день объявления банкротства предприятия. В ту же дату должнику направляется уведомление о начале конкурсного производства. После получения уведомления в течение трех дней он обязан передать печати и документы конкурсному управляющему, издавшему соответствующий приказ.

2 Управляющий извещает о банкротстве и распродаже имущества ФНС и кредиторов.

Известить ФНС необходимо в течение трех дней после передачи печатей и документов – по форме, установленной данным ведомством. Информация для кредиторов и других заинтересованных лиц публикуется в официальном публикаторе – газете «Коммерсант» в течение 10 дней после начала конкурсного производства. О публикации управляющий обязан сообщить в арбитражный суд.

3 Вручение сотрудникам предприятия уведомлений об увольнении.

Сделать это необходимо и в случае, если фактически деятельность не ведется, но работники числятся трудоустроенными на предприятии. Уведомления вручаются в течение 30 дней после открытия конкурсного производства.

4 Закрываются все счета предприятия кроме одного.

Делается это для упрощения контроля за активами компании, а также для прозрачности процесса продажи имущества. На единственный счет будут поступать все получаемые от распродажи активов средства.

5 Составляется инвентаризационная ведомость.

В этом документе указывается стоимость всех активов предприятия. Оценку проводят привлеченные независимые эксперты.

6 Взыскание дебиторской задолженности (при наличии).

Если предприятию-банкроту должны потребители, эти долги перед процедурой должны быть взысканы либо переведены в разряд безнадежных. В реальности бывают сложные «многоходовые» ситуации, когда одному банкроту должна другая фирма, находящаяся также в стадии банкротства, той должен третий банкрот и так далее. Что называется, проще списать такие долги, чем дождаться окончания всех процедур. Помимо денег предприятию должно быть возвращено всё переданное в аренду или в иное пользование имущество. Конкурсный управляющий отражает все прекращенные договоры займов, аренды и других форм передачи имущества в своем отчете для арбитражного суда.

7 Формирование конкурсной массы.

Конкурсная масса – это всё имущество предприятия, которое может быть выставлено на продажу. Недвижимость, автомобили, материальные запасы, нереализованная продукция, акции других предприятий и т.п.. Как именно продавать данное имущество, решает собрание кредиторов по предложению конкурсного управляющего. Затем состав конкурсной массы и способ продажи утверждает арбитражный суд. Всё это должно быть сделано в течение 6 месяцев.

8 Проведение торгов по имуществу предприятия-банкрота.

Продажа имущества проводится в соответствии с требованиями закона о банкротстве. Полностью процедура . Торги по банкротству проводятся на специальных электронных торговых площадках. Лоты на продажу выставляет конкурсный управляющий, он же ведет торги. Продажа имущества проводится в три этапа. На первом цена повышается по отношению к стартовой с определенным шагом. Побеждает тот покупатель, который предложил наиболее высокую цену. Если желающих не находится, стоимость активов уменьшается на 10% и вновь выставляется на торги по той же схеме. Если и после этого спроса не возникло, имущество предприятия продается путем публичного предложения. Это значит, что цена снижается до тех пор, пока не появится покупатель, пожелавший купить выставленный на торги лот.

9 Расчет с кредиторами.

Когда на счет предприятия-банкрота поступают средства от проданного имущества, сначала погашаются судебные издержки, после этого – платежи по алиментам, заработной плате, прочие текущие платежи, а оставшиеся средства идут на выплату долгов кредиторам в порядке, определенном в реестре. Если денег не хватает (а так бывает в 99,9% случаев), задолженность гасится пропорционально долям участников реестра кредиторов.

10 Снятие предприятия с налогового учета.

2 Еще один ресурс для обязательной публикации – сайт газеты «Коммерсант»: https://www.kommersant.ru/bankruptcy

3 Решения арбитражных судов о введении процедуры банкротства публикуются в картотеке арбитражных дел: http://kad.arbitr.ru

4 Сведения о юридических лицах (в том числе о введенных в их отношении процедурах банкротства) публикуются на портале Федеральной налоговой службы: https://egrul.nalog.ru/

5 Существуют специальные поисковые сервисы, по которым можно проверить финансовую состоятельность организации. Например, https://www.kartoteka.ru/ или https://reputation.ru/ . Обратите внимание: все подобные сервисы – платные.

Наше предприятие считается градообразующим. В последние годы у него большие финансовые проблемы. Может ли оно обанкротиться или государство заплатит все долги?

Банкротство градообразующих предприятий возможно на тех же условиях, что и признание финансовой несостоятельности любого другого предприятия, но с некоторыми особенностями. В арбитражном суде заявления о банкротстве подобных компаний рассматривается с участием не только заинтересованных лиц, но и органа местного самоуправления. Если предприятие крупное, в деле могут участвовать также региональные власти, а в случае крупнейших или социально значимых компаний – и представители федеральных властей.

Как правило, процедура банкротства градообразующих предприятий включает все стадии – органы власти заинтересованы вернуть предприятие к нормальной деятельности. На этапе наблюдения управляющий особое внимание уделяет законности действий руководства компании, а также ее учредителей. Если выявляются сомнительные сделки, их могут отменить решением суда. Вина директоров или учредителей может стать причиной для уголовного или административного преследования указанных лиц.

На стадии финансового оздоровления предприятию обычно выделяются средства из областного или федерального бюджета на погашение долгов по коммунальным налоговым платежам и т.д. Активно используется реорганизация компании, когда филиалы закрываются либо переводятся в самостоятельные фирмы. Особенностью финансового оздоровления является его увеличенная длительность по сравнению с «обычными» предприятиями – до 2 лет, а при наличии положительных тенденций по решению суда этот срок может быть еще и продлен.

Другой особенностью банкротства градообразующих предприятий является возможность поручительства над должником – гарантии органов власти дают возможность получить отсрочку по кредиторской задолженности или реструктурировать долг.

Конкурсное производство в отношении градообразующего предприятия вводится только в самых безнадежных случаях, но и здесь продажа осуществляется единым комплексом, чтобы новый собственник мог возобновить деятельность компании. По закону, в договоре купли-продажи прописывается обязательство покупателя сохранить не менее половины рабочих мест предприятия в течение 3 лет. Если это требование нарушается, арбитражный суд признаёт сделку недействительной.

При удовлетворении требований кредиторов за счет продажи обанкротившегося градообразующего предприятия средства первым делом идут на ликвидацию негативных последствий для региона. Выплачиваются зарплаты, пособия, компенсации. Требования кредиторов удовлетворяются в последнюю очередь.

Часто банкротство предприятия сваливается на кредиторов как снег на голову. Можно ли спрогнозировать вероятность банкротства?

С точки зрения неспециалиста можно выделить несколько признаков, по которым даже не слишком сведущий в тонкостях экономической науки человек увидит возможное банкротство предприятия. К прямым признакам относятся:

• Высокая просроченная задолженность перед кредиторами – речь идет о задержках в выплатах менее трех месяцев.
• Резкий рост займов, взятых предприятием в последние месяцы.
• Существенное снижение стоимости акций предприятия.
• Спад объемов продаж.
• Убытки в бухгалтерском балансе за несколько периодов подряд.
• Излишки готовой продукции на складах.

К косвенным признакам надвигающегося банкротства относят:

• внезапное прекращение деловых отношений с крупными контрагентами;
• частые простои;
• резкое снижение инвестиций в основные средства;
• сосредоточение компании на одном рынке сбыта.

Экономисты же используют профессиональные методики оценки вероятности банкротства.

1 Метод Альмана

Так называемая пятифакторная модель прогнозирования банкротства. Формула оценки состояния дел у того или иного предприятия выглядит так:

Z = 0,717X1 + 0,847X2 + 3,107X3 + 0,42X4 + 0,995X5

• X1 – это деление оборотного капитала на суммарное количество активов фирмы;
• X2 –финансовый рычаг;
• X3 – деление суммарного размера прибыли до налогообложения на заемные средства;
• X4 – деление суммарной ценности своего капитала на стоимость заемных обязательств;
• Х5 – деление совокупности продаж на общий размер активов предприятия.

Когда путем этого хитрого расчета получается показатель Z, его оценивают следующим образом:

• Z<1,81 – высокая вероятность банкротства;
• 1,81≤Z<2,77 – средняя вероятность;
• 2,77
• 2,99

С 2015 года в России объявить себя банкротом (или быть им признанным по заявлению кредиторов) могут не только юридические лица, но и ИП, а также физические лица, которые являются гражданами РФ. Информация о порядке и условиях, а путях реализации банкротства содержатся в тексте закона «О несостоятельности (банкротстве) от 26.10.2002 N 127-ФЗ, который был дополнен главой 10 («Банкротство гражданина»).

Как сказано в п.3 главы 213 закона, возбуждение производства по делу о банкротстве гражданина может быть начато по заявлению гражданина (также этим правом наделяются уполномоченные органы и кредиторы должника).

Таким образом, ответ на вопрос, можно ли провести банкротство физических лиц самостоятельно, имеет положительный ответ. Какие шаги необходимо для этого предпринять - об этом в нашей статье.

Как самостоятельно объявить себя банкротом

Заниматься данным вопросом самостоятельно - логичный шаг для человека, у которого нет денег на выплату долгов по счетам. Хотя в настоящее время сложилась печальная практика, когда потенциальному банкроту приходится выкладывать немалые деньги за услуги . Это не дает более чем 600 000 тысячам физических лиц (именно столько на 2018 год есть человек, попадающих под параметры банкротов - они не выполняют своих обязательств перед кредиторами и имеют долги в размере свыше полумиллиона рублей), инициировать дело.

Но пробовать в любом случае стоит. Так, в настоящее время сокращен размер пошлины в суд - всего до 300 рублей. За работу финансового управляющего по-прежнему нужно на первоначальном этапе заплатить 25 000 рублей. Но, возможно, все изменится. Пока же рассмотрим вопрос банкротства физических лиц - как самому добиться получения данного статуса.

Старт процедуры

Всего в процедуре можно условно выбелить семь основных шагов (есть и промежуточные):

Сбор и подготовка необходимых документов, подача заявления в суд.

Арбитражный суд рассматривает обоснованность заявление и по итогам рассмотрения принимает решение о том, что оно обоснованно (после этого вводится реструктуризация долгов лица) или необоснованно (в данном случае либо заявление возвращается на доработку, либо производство по делу о банкротстве гражданина вообще прекращается).

Реструктуризация долга, (возможна не всегда, на этом же этапе возможно заключение мирового соглашения между должником и кредиторами, и тогда процесс признания банкротом завершается).

Присвоение гражданину статуса банкрота (происходит в том случае, если реструктуризовать долг не представляется возможным).

Реализация имущества должника (этим занимается финансовый управляющий, какое именно имущество подлежит изъятию и реализации, указано в законе).

Оплата долгов банкрота из средств, вырученных в ходе реализации имущества (если имущества не было, и продавать ничего не стали, то данная стадия пропускается).

Списание долгов, на покрытие которых не хватило денег (списанию подлежат не все виды долгов, но основные - кредиты, задолженность перед ЖКХ - вам спишут).

После этого банкрот получает возможность начать жизнь с нового листа - без груза неподъемных долгов.

Итак, как объявить себя банкротом физическому лицу? Если вы являетесь неплатежеспособным, а также имеете долги в размере выше 500 000 рублей и не платите по счетам более трех месяцев, то это дает вам основание обратиться в арбитражный суд по месту жительства с заявлением о признании вас банкротом. Собирать документы также придется самому - учтите, что перечень достаточно велик, и на сбор отводится около месяца.

Условия и требования

Чтобы оформить банкротство физического лица, нужно для начала попасть под действие закона. А для этого необходимо, чтобы:

У вас накопилось долгов в сумме свыше полумиллиона рублей. Долги плюсуются. Сюда могут входить невыплаченные банковские кредиты, задолженность по коммунальным услугам, долги по распискам. Платежи просрочены минимум на 3 месяца.

Сумма ежемесячных выплат по всем долговым обязательствам составляет большую часть доходов гражданина и после ее оплаты у него на руках остается денег меньше, чем составляет размер прожиточного минимума в регионе его проживания.

Во втором случае подать заявление можно при любой сумме долгов.

Важными факторами, которые рассмотрит суд, могут быть наступление инвалидности должника, признание нетрудоспособности, утрата большей части имущества в результате непредвиденных обстоятельств и т.п. Соответствующие справки необходимо приложить к заявлению.

Заявление

Перед тем, как подать на банкротство физическому лицу, осуществляется сбор документов, подтверждающих неплатежеспособность, определяющих материальное состояние и сообщающих персональные данные должника.

Так, обязательно потребуется предоставить подлинники или копии следующих документов:

Паспорт гражданина РФ, свидетельство о браке или о разводе, свидетельства о рождении детей, брачный договор, документы о разделе имущества, наследстве. Из этого перечня обязательным является только паспорт, копии остальных документов прилагаются только в том случае, если они есть (не предоставлять их можно только в ом случае, если они никогда не были получены - к примеру, должник не состоит и никогда не состоял в браке, у него нет детей, и т.п.).

ИНН, СНИЛС, для ИП - дополнительно свидетельство о регистрации в данном статусе и справка, его подтверждающая.

Опись имущества гражданина, свидетельства о праве собственности на различное недвижимое имущество (квартира, дом, земельный участок, дача, гараж и т.п.), ПТС (для владельцев авто), сведения о залоговом имуществе, документы о сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, транспортом на имя гражданина за последние три года (если сумма сделок превышает 300 000 рублей).

Документы о непогашенной задолженности, а также о том, почему погасить ее не представляется возможным (справка о доходах, состоянии здоровья, и т.п.).

Списки кредиторов и всех лиц, которым должник задолжал деньги. По каждому кредитору должна быть указана полная информация - название или ФИО, контактные и регистрационные данные, место нахождения или место жительства, сумма к оплате на текущий момент.

Сведения о доходах гражданина за последние три года, а также сумме удержанных с него налогов, информация о банковских счетах и остатках денег на них, банковские операции за последние три года.

Если заявление о банкротстве гражданина основывается на каких-то дополнительных фактах (к примеру, получение инвалидности в период выплаты ранее оформленных займов), то документы об этом также нужно включить в общий пакет.

В заявлении гражданин имеет право указать финансового управляющего, который будет заниматься его делом. Если он этого не сделает, то управляющего назначит суд.

Заявление подается в арбитражный суд по месту регистрации должника.

Этапы банкротства

На первом этапе суд рассматривает обоснованность заявления. Для этого проверяются все указанные в заявлении факты и приложенные к нему документы. Если заявление признается обоснованным, то начинается производство по делу о банкротстве гражданина.

С этого момента по всем кредитам перестают начисляться пени и штрафы, вам больше не имеют права звонить коллекторы или сотрудника банка, а также иные кредиторы. Погашать задолженности с этого момента также нельзя без решения суда.

Назначенный судом финансовый управляющий проверяет состояние текущих финансовых дел должника и выносит вердикт о том, возможно ли провести реструктуризацию накопившихся задолженностей с учетом регулярных доходов лица. Если реструктуризации возможна, он же предлагает план поэтапного погашения задолженности (во времени данная процедура может быть растянута на срок до 3 лет). План должен одобрить должник и согласовать кредиторы. Данный вариант возможен только в том случае, если у физлица есть постоянный источник доходов. При наличии статуса неплатежеспособного провести реструктуризацию не получится.

На этом же этапе может быть заключено мировое соглашение между кредиторами и должником. Это когда без вмешательства суда и финансового управляющего сторонам в ходе судебного разбирательства удается прийти к соглашению.

Если реструктуризация невозможна, а договориться с кредиторами не получилось, должник признается банкротом. Это решение влечет за собой наложение ареста на имущество и счета должника. Изъятию и реализации не подлежит только то имущество, которое прописано в законе, в том числе личные вещи и единственное жилье.

В течение полугода после того, как гражданину удалось самостоятельно признать себя банкротом, его имущество реализуется на торгах. Этим занимается финансовый управляющий.

Из средств, полученных в результате продажи имущества, выплачиваются долги. Кредиторы получают деньги в порядке очередности, установленной судом.

Если на покрытие части долгов денег не хватило, то они списываются. Больше к вопросу об их погашении кредиторы возвращаться не имеют права.

Если у должника нет имущества, которое можно было бы продать, то долги списываются, а пункт 3 пропускается.

Важные оговорки про самостоятельное банкротство

Не все долги подлежат списанию. Вам все равно придется платить алименты, долги по заработной плате и выходному пособию (если на вас работали люди), возмещать ущерб, причиненный жизни и здоровью других лиц.

Если выявляются факты сокрытия гражданином имущества или его незаконной передачи во владение третьих лиц, кредиторы, чьи требования не были удовлетворены, могут обратиться в суд заявлением о пересмотре дела.

Если должник не выполняет свои обязательства в ходе реструктуризации или мирового соглашения, возобновляется дело о признании его банкротом.

В случае смерти банкрота в ходе рассмотрения дела, продолжить участие в нем могут его наследники. Они же могут подать на банкротство физ лица, ранее умершего, если оно оставило им только долги или же сумма долгов превышает стоимость оставленного в наследство имущества.

За попытку сокрытия имущества и доходов (фиктивное банкротство) предусмотрено уголовное наказание - до 6 лет лишения свободы.

Сумма и сроки

В среднем рассмотрение дела о банкротстве физического лица занимает один год. Что сюда входит:

Подготовка документов и подача заявление - 1 месяц.

Рассмотрение заявления судом - от 2 недель до 3 месяцев. Сюда входит период, которые дается лицу на приведение заявление в соответствие нормам (если оно было оформлено неправильно, или были собраны не все документы).

Реструктуризация - на нее выделяется срок от 3 месяцев до 3 лет.

На реализацию имущества дается полгода.

Сколько стоит банкротство физического лица в 2018 году? Разберем по пунктам:

Госпошлина за подачу заявления 300 рублей,

Работа финансового управляющего на первоначальном этапе 25 000 рублей (первые две суммы необходимо сразу внести на депозит суда, иначе дело не будет рассматриваться. Если у вас нет 25 000 рублей, к заявлению можно приложить ходатайство об оплате работы управляющего в рассрочку).

Также финансовый управляющий получает свой процент от суммы реализованного имущества.

Будет ли выгодно?

Банкротство физических лиц - это крайний шаг, который, с одной стороны, позволяет избавиться от долгов, с другой - влечет за собой ряд неприятных последствий.

Бесплатно провести процедуру не получится, как мы уже выяснили выше. А значит, человек, у которого нет ни копейки за душой, воспользоваться процедурой не сможет (если заявление не подадут его кредиторы).

Другие минусы: ваше имущество будет продано с торгов, счета арестованы, банки не будут больше выдавать кредиты (минимум 5 лет). И вообще, процедура изматывает душевно и физически, по отзывам тех, кто через нее прошел.

Но есть и выгода банкротства - расчет с кредиторами в удобном графике (если применяется процедура реструктуризации) или списание долгов. Это цивилизованный путь решения проблем с кредиторами, который гарантирует, что у сторон после окончания процедуры банкротства не останется претензий друг к другу.

Так же можете оставить свой в комментариях или задать вопрос или поделится информацией с друзьями в соцсетях.

Услышав слово «банкротство предприятия», каждый человек, прежде всего, представит хитрых руководителей, обманутых кредиторов и заказчиков, толпы уволенных сотрудников, не знающих, что делать. Фактически, законодательно банкротство является одним из способов финансового оздоровления предприятия и не всегда приводит к его ликвидации.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Существует несколько этапов банкротства. На всех этапах, кроме последнего (конкурсного производства), для работников условия работы сохраняются, они продолжают трудиться, и никто не имеет права уволить их по причине банкротства.

Банкротство с ликвидацией

В процессе конкурсного производства ликвидируют предприятие. Конкурсного управляющего назначают в том случае, если финансовое состояние предприятия абсолютно безнадежно, восстановить его платежеспособность не представляется возможным, а принятые арбитражным судом меры по оздоровлению не дают положительных результатов.

В ст. 65 ГК РФ указано, что банкротство организации из-за неспособности выполнять ею взятые обязательства - это повод ее ликвидировать. По п.1 ст.1 ТК РФ ликвидация компании - это веская причина для прекращения действия трудовых соглашений с персоналом. Права работников при любых действиях руководства компании защищены ТК РФ.

Банкротство предприятия и ликвидация могут проводиться по инициативе учредителей.

Учредители, чаще всего, начинают процедуру банкротства уже после того, как компания полностью прекратит свою деятельность. Персонала в ней уже нет, поэтому вопросы увольнения не стоят. В процессе ликвидации все действия по расторжению договоров организации с работающим персоналом должны осуществляться, строго следуя принятым законам и положениям.

Кадровый вопрос

При банкротстве предприятия вводится конкурсное управление, задачей которого является проведение всех мероприятий по ликвидации в установленные законом сроки. О начале процедуры полного прекращения деятельности компании ставится в известность орган регистрации.

В компетенцию конкурсного управляющего входят вопросы управления и увольнения работающего персонала.

Во время ликвидации компании ее руководитель (конкурсный управляющий) обязан юридически правильно выполнить все действия по увольнению сотрудников. Если при увольнении будут допущены ошибки, работники вправе оспорить действия руководства компании в суде. Суды, как правило, поддерживают обратившихся с такими исками граждан, руководству приходится выплачивать своим бывшим сотрудникам большие компенсации.

Руководство вправе уволить абсолютно всех сотрудников в процессе полного прекращения деятельности предприятия. Назначенный управляющий, следуя ст.129 п.2 Закона «О несостоятельности (банкротстве)», в течение 1 месяца с начала конкурсного управления предприятием обязан сообщить всем, подлежащим увольнению, о прекращении с ними трудовых отношений. Согласно ст. 180 ТК РФ за каждым увольняемым сотрудником сохраняется зарплата в течение 2 месяцев, начиная от даты уведомления.

Форма сообщения

Каждого сотрудника предупреждают индивидуально под роспись не позже 2 месяцев до даты предстоящего увольнения.

Форма письма-уведомления может быть произвольной: в виде информационного письма об основаниях и сроках ликвидации компании и дате планируемого увольнения

Документ можно оформить в виде приказа об увольнении с указанием на то, что основание высвобождения сотрудника - ликвидация компании.

Основные пункты, содержащиеся в приказе

• наименование предприятия, номер приказа и дата его издания,
• название документа,
• основной текст,
• ФИО сотрудника, отдел, должность,
• ссылка на п.1 ч.1 ст. 81ТК РФ,
• основание увольнения,
• ФИО, подпись управляющего,
• подпись сотрудника, подтверждающая, что он с приказом ознакомлен, дата.

Работнику должны выдать на руки один экземпляр приказа, подписанного им и руководителем.

Сроки уведомления

Уведомлять работников о предстоящем увольнении необходимо с учетом некоторых нюансов.

1. Каждого сотрудника персонально ставят в известность в течение месяца, начиная от даты начала ликвидации компании конкурсным производством, и не позже 2 месяцев до даты планируемого увольнения (ст. 180 ТК РФ).
2. Сотрудник, у которого оформлен краткосрочный контракт (на срок менее 2 месяцев), должен быть оповещен не позже, чем за 3 дня (календарных) до увольнения (ТК РФ ст.292).
3. Привлеченных на сезонные работы людей ставят в известность не позже чем за 7 календарных дней до высвобождения (ТК РФ ст. 296).
4. Если есть сотрудники, желающие расстаться с компанией раньше, то конкурсный управляющий обязан их уволить с письменного согласия, выплатив им среднюю заработную плату за оставшийся до даты, указанной в уведомлении, период.

Иногда случается так, что работник не желает подписывать уведомление, протестуя против действий руководства. В таком случае кадровая служба обязана поставить его в известность почтовым заказным отправлением с уведомлением о вручении.

Администрация также должна оформить документ (акт), подтверждающий факт отказа сотрудника от подписи письма о предстоящем увольнении.

Акт оформляют в любой произвольной форме. Желательно, чтобы его подписали свидетели происходящего.

Увольнение работников при банкротстве предприятия

Расставание с сотрудниками - болезненный вопрос для кадровых служб. Очень важно соблюдать все формальности, чтобы в последующем избежать судебных разбирательств.

Высвобождение работников в процессе ликвидации предприятия проводят в определенном законами порядке. Нарушение какого-либо предписания чревато судебными тяжбами и дополнительными расходами.

Порядок

При массовом увольнении персонала выполняют следующие действия:

1. Направляют письмо о предстоящем высвобождении кадров в органы занятости по месту регистрации предприятия не позже, чем за три месяца (если будет уволено более 15 человек ).
2. Проводят переговоры с профсоюзным активом (если профсоюзная организация создана на предприятии). Проф. актив уведомляется о ликвидации компании не позже чем за три месяца до предстоящего расторжения трудовых соглашений с работниками.
3. Каждого сотрудника персонально под роспись ставят в известность о предстоящем расторжении трудового соглашения, указав основную причину, не позже чем за 2 месяца до дня увольнения.
4. Управляющий издает и подписывает приказы об увольнении. Один экземпляр приказа вручают каждому увольняемому сотруднику.
5. Производят полный расчет: рассчитывают и выплачивают зарплату, отпускные (за положенный, но не использованный отпуск), выходное пособие (две среднемесячные зарплаты).
6. Вносят необходимые .

Трудовая книжка, зарплата, компенсация за отпуск и пособие по увольнению должны быть выданы работнику в полном объеме в день увольнения.

Уведомление фондов

Управляющий в обязательном порядке должен известить о предстоящем высвобождении кадров службу занятости населения по району расположения предприятия. Он обязан направить информацию о каждом сотруднике, чтобы отдел службы занятости своевременно смог принять меры по их трудоустройству.

Отрезок времени, который требуется службе занятости для изучения возможности трудоустройства персонала, зависит от числа увольняемых.

• Если в организации высвобождается менее 15 человек, требуется уведомление за 2 месяца.
• Массовым признается высвобождение более 15 человек . В этом случае управляющий обязан оповестить центр занятости за 3 месяца до даты планируемого увольнения работников.

Уведомление составляется по форме, утвержденной Постановлением СМ и Правительства РФ №99 от 05.03.1993.

Если на предприятии есть профсоюзная организация, призванная защищать права работников, и в нее входят все или часть сотрудников, руководитель или конкурсный управляющий в соответствии со ст. 12 ФЗ №10 от 12.01.1996 г «О профсоюзах» должен провести переговоры с активом. Цель этих переговоров - выработка общих действий, направленных на защиту прав и законных интересов членов профсоюза, а также информирование актива о намерениях администрации. Это должно быть предпринято не позже чем за 3 месяца до даты планируемого массового увольнения сотрудников.

Выплаты

Каждый сотрудник, увольняясь, имеет право на получение зарплаты за фактически отработанное время на дату увольнения, а также оплату за неиспользованный отпуск.

В дополнение к этому увольняемые по причине ликвидации предприятия сотрудники вправе получить . Согласно ст. 178 ТК РФ оно составляет среднемесячную зарплату.

Увольняемому сотруднику также выплачиваются средства на поддержку в период поиска новой работы. Их сумма составляет среднемесячную зарплату за два месяца, включая выходное пособие. На Крайнем Севере и в районах, приравненных к нему, выплаты (включая выходное пособие) производят в размере зарплаты за 3 месяца . Все эти деньги работнику обязаны выплатить единовременно в день увольнения.

Если уволенный сотрудник в течение двух недель (на Крайнем Севере - в течение месяца) после увольнения приступил к поиску работы через службу занятости (встал на учет), но не смог трудоустроиться за два месяца, ему положена выплата среднемесячной зарплаты за третий месяц.

На Крайнем Севере и в приравненных к нему районах выплата среднемесячной зарплаты возможна в течение 6 месяцев . Решение о выплатах принимают органы службы занятости населения. Очень часто бывает так, что спустя два месяца, предприятие, как юридическое лицо, уже не существует, тогда для работников вероятность получения причитающихся выплат достаточно мала.

Таким образом, компенсационные выплаты работникам, уволенным по причине ликвидации предприятия, могут составлять до трех размеров среднемесячной зарплаты.

Как поступать с декретницами?

Увольнению в связи с банкротством и ликвидацией предприятия подлежат абсолютно все сотрудники, включая беременных и ухаживающих за детьми в возрасте до 3 лет женщин. Это определено ст.81 п.6, ст. 261 ТК РФ. Порядок уведомления о предстоящем увольнении распространяется в равной мере и на них.

Средний размер заработка для женщин, которым предоставлен декретный отпуск, рассчитывается согласно Положению, утвержденному Постановлением Правительства РФ №922 от 24.12.2007 п. 6–8 (в зависимости от срока отпуска применяется среднемесячная зарплата на дату предоставления отпуска или размер оклада по тарифной сетке)

Если ликвидируемая компания не может выплатить пособия в связи с недостаточным количеством денег, то лица, имеющие временную нетрудоспособность, отпуск по беременности и родам, отпуск по уходу за ребенком могут получить деньги, включая пособие на рождение малыша, из Фонда социального страхования в течение 10 дней со дня обращения.

Беременных женщин защищает трудовое законодательство. Читайте, могут ли уволить .

Открыть страховую компанию по франшизе — это выгодно. Смотрите о преимуществах страхового .

Среднесписочная численность работников — это численность персонала в определенный период времени. Узнайте, .

Последующие действия работников

Как должны действовать работники в случае их увольнения по причине банкротства предприятия?

Здесь все зависит от них самих.

• Можно, например, уволиться заранее, получив полный расчет, и постараться быстрее найти другую работу.
• Можно немного отдохнуть, ведь заработная плата, компенсация за отпуск и среднемесячная за два месяца уже получена.
• Активные люди не могут просто так сидеть и сразу принимаются искать работу, в чем им обязана помочь служба занятости.
• Безработным можно подумать о своем бизнесе при поддержке органов занятости населения.

Если работник понимает, что трудоустроиться самостоятельно будет трудно, ему лучше всего в течение двух недель после увольнения встать на учет в службе занятости для поиска работы и регулярно выполнять все ее требования. Служба занятости, не сумев подобрать работу в течение двух месяцев, выплатит ему среднемесячную зарплату еще за один месяц.